الأعمال / Safa Insurance Analytics
جميع الأعمالوكلاء التقارير
نظرة عامة
منصة تحليلات Apache Superset مستضافة ذاتياً تستبدل النماذج الاكتوارية اليدوية في Excel — تمنح الاكتواريين ومديري المنتجات ومجلس الإدارة لوحات نسبة الخسارة والنسبة المجمَّعة وسرعة الأقساط الفورية مع إمكانية التفصيل وصولاً إلى مجموعات البوليصات الفردية.
التحدي
كانت التقارير الاكتوارية الشهرية تستلزم خمسة أيام من استخراج البيانات اليدوي من نظام إدارة البوليصات ونمذجة جداول محورية في Excel وتوزيع PDF. كانت إشارات نسبة الخسارة على محفظة السيارات تصل متأخرة 45 يوماً — بعد أن أُغلقت دورة التسعير بالفعل — مما يعني عدم تصحيح أخطاء التسعير حتى الربع التالي. كان مجلس الإدارة يتلقى نسب الخسارة على مستوى خط المنتج دون القدرة على التفصيل حسب الجغرافيا أو القناة أو الفصيل.
الحل
نشرنا Apache Superset على البنية التحتية القطرية للعميل، مستخدمين Airbyte لمزامنة قاعدة بيانات Oracle لنظام إدارة البوليصات إلى مستودع تحليلات PostgreSQL. بنينا نماذج dbt لنسب الخسارة والنسب المجمَّعة وسرعة الأقساط وكفاية الاحتياطيات — مع فصيل البوليصة والقناة والجغرافيا والوكيل كأبعاد قياسية. استخدمت لوحات Superset المخصصة ميزة التفصيل للسماح للاكتواريين بالانتقال من النسبة المجمَّعة على مستوى مجلس الإدارة إلى مثلثات خسارة المجموعات الفردية في ثلاث نقرات.
النتائج
دورة التقارير الاكتوارية من 5 أيام عمل إلى 4 ساعات
تأخر إشارة نسبة الخسارة تقلَّص من 45 يوماً إلى 48 ساعة
وقت إعادة معايرة التسعير انخفض 68% — إعادة تسعير محفظة السيارات مبكراً بـ 3 أسابيع في الربع الثاني
مجلس الإدارة يُفصِّل الآن إلى نسب الخسارة على مستوى الجغرافيا بشكل مستقل خلال الاجتماعات
الأرقام
التقنيات المستخدمة
الخدمات
شهادة العميل
“كنا نوافق على تغيير تسعير السيارات بناءً على بيانات عمرها 45 يوماً. الآن نتخذ القرار على بيانات من الأمس. هذا التحوُّل وحده يستحق كل ما دفعناه.”
— Chief Actuary, Safa Insurance Group · Doha
مشاريع مشابهة
منصة إقراض للشركات الصغيرة والمتوسطة · الرياض
تقرير محفظة ائتمان يومي الساعة 7:30 صباحاً بتوقيت السعودية: محرك شذوذ بـ 12 قاعدة يُشير إلى إشارات التأخر المبكرة، يُنشئ آلياً ملخص مخاطر PDF متوافق مع وحدة فينتك مؤسسة النقد، ويُرسل تنبيه واتساب للجنة الائتمان. إعداد مراجعة المحفظة 4 ساعات → 19 دقيقة؛ معدل الكشف المبكر عن التأخر يرتفع من 41% إلى 89%.
النتيجة:إعداد المحفظة 4س → 19د؛ الكشف المبكر عن التأخر 41% → 89%
وكالة تسويق رقمي متكامل · الرياض
تقرير أداء العميل الأسبوعي الآلي: يجمع بيانات إعلانات جوجل وميتا وتيك توك وGA4، يطبق محرك شذوذ بـ 9 قواعد، ويُسلِّم PDF عربي بعلامة تجارية بالإضافة إلى ملخص رسالة صوتية واتساب لكل عميل. إعداد التقرير 3.5 ساعة → 14 دقيقة لكل عميل؛ تسرب العملاء ينخفض 22%.
النتيجة:إعداد التقرير 3.5س → 14د/عميل؛ تسرب العملاء −22%
شركة شحن بري بعيد المدى (42 شاحنة) · ممر الدمام–الرياض
تقرير النبض اليومي للأسطول: محرك شذوذ الاتصالات GPS (الفرملة المفاجئة والتوقف الزائد والانحرافات عن المسار)، فحوصات امتثال بوليصة الشحن الآلية لهيئة الغذاء والدواء، ونظام تنبيه السائق عبر واتساب. تكلفة الوقود لكل كيلومتر تنخفض 14%؛ مخالفات الامتثال لهيئة الغذاء والدواء تنخفض من 22/شهر إلى 1.
النتيجة:تكلفة الوقود/كم −14%؛ مخالفات هيئة الغذاء والدواء 22 → 1/شهر
احجز تدقيقاً مجانياً لمدة 30 دقيقة، أو راسلنا على WhatsApp. سنرسل عرضاً بسعر ثابت في يومين.