الأعمال / Masraf Financial Analytics
جميع الأعمالوكلاء التقارير
نظرة عامة
Apache Superset مستضاف ذاتياً يستبدل عملية إعداد تقارير محفظة المرابحة اليدوية — يمنح ضباط الائتمان ومديري الفروع ومجلس الإدارة خرائط حرارة التعثر الفورية وتحليل المجموعات ولوحات العائد المعدَّل بالزكاة.
التحدي
كان إعداد تقارير مجلس الإدارة الشهرية يستلزم ماراثون أربعة أيام من دمج ملفات Excel لـ 28 فرعاً في مصنف رئيسي. كانت إشارات التعثر تُكتشف بتأخر 30 يوماً في المتوسط لأن دورة تحديث البيانات كانت تتطابق مع دورة إعداد التقارير. لم يكن لدى الفريق المالي أي طريقة لإجراء حسابات مخصص الزكاة المخصصة أو تحليل بقاء المجموعات لفصائل التمويل المختلفة.
الحل
نشرنا Apache Superset على خادم فعلي في مركز البيانات الكويتي للمؤسسة ونمَّذجنا بيانات محفظة التمويل بـ dbt — منتجين مجموعات بيانات نظيفة للأقساط المرابحة والتعثر ومخصص الزكاة. بنينا امتداد SQLAlchemy مخصصاً لعرض العائد المعدَّل بالزكاة كعمود محسوب مرئي في منشئ المخططات السحب والإفلات في Superset. حزمة مجلس الإدارة الآن لوحة Superset تُصدَّر إلى PDF عبر بريد إلكتروني لتقرير Superset المجدوَل في نهاية كل شهر.
النتائج
إعداد حزمة مجلس الإدارة من 4 أيام عمل إلى أقل من ساعتين
تأخر اكتشاف التعثر مُلغى — تنطلق التنبيهات خلال 24 ساعة من فوات القسط
حسابات مخصص الزكاة باتت تستغرق 8 دقائق بدلاً من يوم كامل لمحلل
تُرسِل 28 فرعاً البيانات الآن عبر مزامنة يومية آلية؛ دمج الملفات اليدوي مُلغى
الأرقام
التقنيات المستخدمة
الخدمات
شهادة العميل
“كان مجلس الإدارة يتلقى صورة عمرها 30 يوماً عن الأعمال. الآن يفتحون أجهزة الحاسوب ويرون موقف التعثر بالأمس. التغيير في جودة القرار لافت للنظر.”
— CFO, Masraf Microfinance · Kuwait City
مشاريع مشابهة
منصة إقراض للشركات الصغيرة والمتوسطة · الرياض
تقرير محفظة ائتمان يومي الساعة 7:30 صباحاً بتوقيت السعودية: محرك شذوذ بـ 12 قاعدة يُشير إلى إشارات التأخر المبكرة، يُنشئ آلياً ملخص مخاطر PDF متوافق مع وحدة فينتك مؤسسة النقد، ويُرسل تنبيه واتساب للجنة الائتمان. إعداد مراجعة المحفظة 4 ساعات → 19 دقيقة؛ معدل الكشف المبكر عن التأخر يرتفع من 41% إلى 89%.
النتيجة:إعداد المحفظة 4س → 19د؛ الكشف المبكر عن التأخر 41% → 89%
وكالة تسويق رقمي متكامل · الرياض
تقرير أداء العميل الأسبوعي الآلي: يجمع بيانات إعلانات جوجل وميتا وتيك توك وGA4، يطبق محرك شذوذ بـ 9 قواعد، ويُسلِّم PDF عربي بعلامة تجارية بالإضافة إلى ملخص رسالة صوتية واتساب لكل عميل. إعداد التقرير 3.5 ساعة → 14 دقيقة لكل عميل؛ تسرب العملاء ينخفض 22%.
النتيجة:إعداد التقرير 3.5س → 14د/عميل؛ تسرب العملاء −22%
شركة شحن بري بعيد المدى (42 شاحنة) · ممر الدمام–الرياض
تقرير النبض اليومي للأسطول: محرك شذوذ الاتصالات GPS (الفرملة المفاجئة والتوقف الزائد والانحرافات عن المسار)، فحوصات امتثال بوليصة الشحن الآلية لهيئة الغذاء والدواء، ونظام تنبيه السائق عبر واتساب. تكلفة الوقود لكل كيلومتر تنخفض 14%؛ مخالفات الامتثال لهيئة الغذاء والدواء تنخفض من 22/شهر إلى 1.
النتيجة:تكلفة الوقود/كم −14%؛ مخالفات هيئة الغذاء والدواء 22 → 1/شهر
احجز تدقيقاً مجانياً لمدة 30 دقيقة، أو راسلنا على WhatsApp. سنرسل عرضاً بسعر ثابت في يومين.